CRA骗局：两华裔诈骗犯已被抓，然印度的“呼叫中心”还没完…

据CBC报道：在加拿大，没接到过诈骗电话的人可能比乐透大奖得主还要稀少。

令很多加拿大人记忆犹新的案件之一是2018年开始的CRA诈骗案。打电话的人通常声称自己来自加拿大税务局，称受害人有大笔欠税，并使用欺骗性语言，甚至是极端程度的威胁，要求受害人交钱。

因为有CRA这面大旗，中招者不计其数。受害者的损失平均在8千至2万加元之间，有的甚至超过10万加元。

由于欺诈行为往往不会被举报，因此诈骗所得的总额尚不清楚，但警方至少追踪到了3400万加元的损失。

 

华裔诈骗犯一下飞机就被抓

不久前，CRA诈骗案的调查有了最新进展：一名逃亡4年多的华裔诈骗犯Thomas Pao在多伦多皮尔逊国际机场被捕。

Pao是安省密西沙加人，在2020年12月被加拿大皇家骑警指控涉嫌3项刑事罪名——诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。

但时年25岁的Pao已经提前逃离加拿大。

警方称，过去的4年里，他一直在中国生活。在此期间，Pao的加拿大护照过期。不知出于何种原因，他需要返回加拿大并申请了紧急旅行证件。加拿大皇家骑警因此得知了Pao的行踪，并在他于今年4月26日下飞机后立即在机场将其拘留。

目前，Pao的案件仍在法庭审理中，相关报道没有透露其在诈骗组织中的具体角色和作用。

 

位于印度的“CRA呼叫中心”

CRA诈骗案涉及复杂的跨国犯罪，需要大量人员担任不同角色。这些人在各自的角色内合作，共同完成犯罪行为。据CBC的报道，背后的呼叫中心运营商位于印度新德里及其周边地区。

这些呼叫中心表面上像合法企业一样运营，负责打电话的“员工”有时间表和工资单，还会收到脚本，其中有打诈骗电话时可以使用的套路和话术。

转移诈骗所得的方式多种多样。诈骗者会命令受害者从银行提取资金并购买礼品卡；或者通过传统汇款方式转账；或者通过比特币自动柜员机汇款。

后来由于警方的压力，诈骗分子又转而采取邮寄现金的方式。受害者会收到一套非常详细的指示，然后将钱放入信封，使用Purolator或UPS等快递将钱运送到加拿大境内的地址。负责在这些地址接收现金的人被称为“钱骡”（money mules）。

钱骡从收到的现金中扣除一小部分作为自己的分成，然后将其余的钱交给“处理人员”（handlers）。

这些处理人员是低级别的管理人员，负责收集受害人寄出的钱并通过不同的账户，或者使用一种叫做hawala的非正式地下汇款系统将资金转移到印度。

处理人员的上级是经理（managers）。犯罪组织的最顶端是印度的策划者。

 

艰难的调查

尽管加拿大皇家骑警一直在追查CRA诈骗案，但进展缓慢，其成效如何，也难以预料。

2020年，加拿大对一些诈骗案嫌疑人发出了逮捕令，其中几名被告人在海外，超出了加拿大皇家骑警的管辖范围。

对于在加拿大境内的“小喽啰”们，警方能做的也很有限。

根据《国家邮报》的报道，大约20名印度公民被指控为“钱骡”，但警方没有对他们提出刑事指控，而是向加拿大边境服务局举报进行移民调查。这些人都是加拿大各大专院校的学生，30岁的Abilash Kumar Chenreddy就是其中之一。

Chenreddy于2017年持学生签证来到加拿大。他在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警方第一次与他谈论此事时，他撒了谎，说对这些包裹一无所知，然后在警察离开后删除了有关包裹的WhatsApp消息。

他后来承认了自己的角色，并告诉警方，他通过在线招聘得到了这份工作 ，每收到一个包裹并转发给另一个钱骡，就能获得200至300加元的报酬。在警察初次询问他之前，已经有3个包裹到达了。

在2023年的移民审查听证会上，Chenreddy辩称他是被骗子误导了，一直认为自己是受雇从事合法工作的。

今年4月11日，加拿大移民与难民部（Immigration and Refugee Board of Canada，IRB）下令将 Chenreddy 作为有组织犯罪集团成员而不得入境的外国人驱逐出境。

Chenreddy的律师表示，IRB 的决定“有缺陷”且“不合理”。因为“Chenreddy先生作为一名高技能工人为加拿大社会做出了重大贡献，但《移民法》允许他在不需要刑事指控或定罪的情况下被驱逐。这种情况凸显了立法的一个根本问题，可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外”。

她还呼吁对该法案进行改革。

目前尚不清楚Chenreddy是否已被驱逐出境，加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他的身份信息。

Pao也不是唯一卷入CRA诈骗案的华人。BC省本拿比的薛浩然（音译）也是涉案人员之一，被指控至少非法获利20万加元。

2019年，薛浩然因诈骗和使用伪造文件等民事指控被皇家骑警逮捕。边境服务局也因其违法行为启动了移民调查，并曾逮捕过他。

薛在交纳了1万加元保释金后获释，逃回了中国。但薛父在本拿比的一处房产因为被用于犯罪行为，遭到拍卖。政府从卖房所得中追回了20万元非法所得。

加拿大警方也走出国门，和印度当局配合调查，在印度呼叫中心的突袭行动中逮捕了数百人。但是这些呼叫中心很快就会换个地方另起炉灶、重操旧业。

时至今日，加拿大人依然饱受各种诈骗电话的困扰。对于普通人而言，最重要的是防患于未然。如果有人在电话中询问您的个人或银行信息，请立即挂断并向加拿大反欺诈中心报告。

如果来电者威胁您或您的家人，请挂断电话并联系当地警方。如果您收到电子邮件或短信，提出可疑的税务申报，并敦促您点击链接提交信息，请不要点击并向加拿大反欺诈中心报告。

举报可以通过反欺诈中心网站 http://www.antifraudcentre.ca或者致电1-888-495-8501提交。

来源：温房网综合National Post， CBC News