惨！加拿大房产高管接“银行经理”一个电话，$60万退休储蓄瞬间全没

68 岁的加拿大老人 Peter Squire 从未想象过，自己 60 多万加元的退休储蓄被骗子夺走会是什么样子。但现在事情发生了，这位来自温尼伯的退休人士希望通过他的事件来警告其他人。

68 岁的 Squire 在接受 CBC 新闻采访时表示：“你被摧毁了…你的整个生活都发生了翻天覆地的变化，我退休后本来要依靠这笔钱来生活的，但是现在全没了。”

曼尼托巴证券委员会确认正在调查此案，并将其称为“品牌劫持”案件，该案件被描述为 “伪装成知名金融机构或银行进行诈骗”。

Squire 表示，麻烦始于 2022 年万圣节那天，他在工作时接到了一个意想不到的电话，当时他正准备从房地产行业 31 年的高管职业生涯中退休。

他一直在寻找项目以用自己的“退休储蓄”进行最好的投资，他询问了几家银行和信用合作社，并在网上搜索最优惠的利率。

 

来电者自称是投资组合经理

10 月 31 日的电话来自一名自称是加拿大大型银行 BMO 的高级投资组合经理的男子。

在查找来电者的姓名并发现确实与蒙特利尔银行的一位高级投资顾问相符后，Squire 决定与他做生意。

Squire 说道：“他以略高的利率发行了较旧的加拿大储蓄债券。这些人就是这样剥削老年人或其他加拿大人，骗取他们的钱的。”

“这一切都是为了骗走我的钱，他说这是一种合法的、较旧的储蓄债券，我可以通过他购买，他可以为我提供便利。”

Squire 于 2022 年 11 月从他位于温尼伯的 Access Credit Union 账户进行了两笔电汇，他认为这笔钱会以一家名为 B21 Trade (Canada) Ltd 的公司的名义存入安省的 RBC 银行账户。

图源：CBC，下同

第一笔转账金额是 175,000 加元，几天后的第二笔转账金额为 473,290.08 加元，总计超过 648,000 加元。

Squire 说，他以前从未电汇过，他认为这笔钱是从他在温尼伯的Access Credit Union 账户转到多伦多的 RBC 商业账户，然后转到香港的花旗银行账户。还是一名 RBC 员工告诉他，他可能被骗了。

尽管斯 Squire 提前查过让他投资的那个人的名字，发现确实是一个投资顾问，但其实电话里的并不是他本人。Squire 联系了温尼伯警方。

“你根本睡不着。我度过了很多个不眠之夜，还承受了指责。我能做什么呢？”他说。他说，警方确认了一名嫌疑人，他当时在安省，但来自威尔士。

 

希望能够以此警告其他人

“人们会说‘这家伙是个白痴’。我知道，这就是为什么人们从不报告被骗了或感到如此难堪的原因。”“也许这是我能做的最好的事情，至少希望能够以此警告其他人。”

除了温尼伯警方，Squire 还与加拿大皇家骑警、加拿大反欺诈中心、曼尼托巴证券委员会、多伦多警方和香港警方保持联系。

尽管 Squire 称已经确认了一名嫌疑人，但没有任何警方表示已经提出指控。

温尼伯警察局局长 Dani McKinnon 表示：“温尼伯警方不再参与此次调查，”并让记者联系多伦多皇家骑警综合市场执法小组。

安省皇家骑警的一位发言人表示，他们不能提供信息，因为除非提出刑事指控，否则他们通常不会证实或否认正在进行调查。

曼尼托巴省皇家骑警发言人 Paul Manaigre 表示，他们档案已经关闭。

“我们的香港联络员被要求与温尼伯警方联系，向香港警方提供信息，因为看起来这笔钱可能已汇往那里。由于不再需要协助，该文件已被关闭。”

BMO 发言人 Jeff Roman 表示，他们已经向警方报案，举报了欺诈案中冒用员工名字的行为，并鼓励所有欺诈受害者也这样做。

Roman 在一封电子邮件中表示：“这是一个不幸的情况，欺诈者非法冒充投资专业人士，向与我们银行无关的个人提供服务。我们的系统没有发生欺诈活动。”

 

没有在大额汇款前做尽职调查

Squire 认为 Access Credit Union 的工作人员在他发送大额电汇时没有进行足够的尽职调查或提出足够的问题。他之前从未进行过大额电汇。

“没有任何问题！你知道，他们没有表现出任何担忧，也不知道我为什么这么做，”Squire 说。

Access 首席营销官 Adam Monteith 告诉 CBC 新闻，出于隐私原因，他们不会对具体情况发表评论，但他们相信员工在为机构成员服务时遵守了政策和程序。

Monteith 说：“我们将努力为所有处于任何财务状况的会员提供指导和建议。这可能包括要求确保尽职调查已经完成，让多名员工对大额交易进行审查并提供建议，提供潜在风险较低的替代产品，以及向其他金融专家征求专业知识。”

“我们也明白，我们不能对那些打算用自己的资金做决定的成员设置障碍。我们的目的是在尊重会员决策的同时，让银行业务变得更容易，确保他们了解情况，并受到我们专业知识的保护。”

 

资金流向海外，难以收回

曼尼托巴证券委员会发言人 Ainsley Cunningham 告诉 CBC 新闻，他们确实在对此案进行公开调查，但他们无法提供细节。

“一旦资金流向海外，就变得极其难以收回，”她说。Squire 希望改善监管，以保护加拿大人，尤其是退休人员，避免他们的储蓄被欺诈骗走。他说，英国等其他国家的监管比加拿大更有效。

他创建了一份请愿书，呼吁采取更严格的银行程序，并于 2023 年由北温尼伯议员 Kevin Lamoureux 提交给众议院。

Lamoureux 表示，他已经向自由党党团提出了这个问题，目的是研究金融机构未来如何帮助防止欺诈活动。“我认为，金融机构应该有义务更严格地处理非正常取款。”

 

2023 年电诈金额近 1.7 亿

加拿大反欺诈中心表示，在2023年，他们收到了 1,608 名受害者因向欺诈者进行电汇而损失总计近 1.7 亿加元的报告。在曼尼托巴省，反欺诈中心报告称，2023年有1009名受害者因各种类型的欺诈而蒙受损失。

加拿大皇家银行发言人 Rob Merk 还表示，欺诈给受害者带来了困难和压力。他表示:“虽然出于隐私原因，我们不能透露具体情况，但我们可以建议，我们会配合执法部门的调查。”

他说，认为自己是受害者的人应该立即向金融机构、警方和加拿大反欺诈中心报告欺诈行为。

来源：超级生活综合