列治文一家换汇公司被曝：遭严查并永久关闭！

位于列治文市中心的“汉森换汇”在2021年解散后仍开门营业，最近因受媒体举报被列治文官员处罚。

据《温哥华太阳报》报道，列治文议员称应该严查所有无证换汇活动。不过，在BC省政府宣布对包括货币兑换在内的货币服务业务进行新的省级监管一年多后，新的法律实施进展甚微，至今新法仍未有实施细则。

 

列市议员敦促处罚非法换币

最近，列治文的执法官员在媒体发现多伦多汉森货币兑换公司（Toronto Hanson Currency Exchange）在2021年自愿解散后仍在营业，于是向其发出了罚单。

列治文市议员、前BC省总检察长和前西温哥华警察局长Kash Heed促使市政府官员发出了罚单。

本周，Heed表示，绝对需要对货币服务业务进行监管。

“我们尝试过联邦监管。我们甚至尝试过通过综合犯罪收益单位的执法角度。我们通过民事没收尝试过。我们在BC省通过有组织犯罪机构也尝试过，”在警界工作了几十年的Heed指出。

他说，这些尝试都没有奏效。

在Cullen调查之后，省政府确实表示将监管货币服务业务，但到目前为止，这只是一纸空文，Heed表示。

“这个领域，完全没有合规合法，”他说。

Heed表示，他认为在金融犯罪和洗钱领域，包括货币服务业务的监管，最佳方法是通过RCMP重新定位和加强的联邦警察部队来提供监管。

“明确赋予他们处理这些问题的联邦责任，并让他们专注于此，”他说。

图源：谷歌地图

 

《货币服务业务法案》通过后迟迟未实施

2023年，省长David Eby的政府通过了新的立法，通过BC金融服务管理局（B.C. Financial Services Authority）来监控和监管货币服务业务，因为这些业务可能成为洗钱的渠道。

尽管《货币服务业务法案》（Money Services Business Act）于2023年3月29日引入并随后通过，但尚未制定实施该法案的相关规定。这些规定的细节仍在制定中，并且尚未设定完成的最后期限。

BC金融服务管理局发言人Candace Jones本周在一份声明中表示：“有关在BC省运营的货币服务业务的要求细节——包括向BC金融服务管理局注册的时间表以及如何评估与货币服务业务相关的人员或场所的适宜性——仍需确定。”

在去年宣布该立法时，财政部长Katrine Conroy表示，货币服务业务将需要向金融服务管理局注册，并要求进行背景调查和年度报告，以防止“不法分子”进入。

BC金融服务管理局——一个也对信用合作社和房地产服务进行监管的机构——将拥有调查和执法权力，以帮助保护公众免于不知情地与未注册或有犯罪联系的企业合作，该省表示。

BC省将成为继魁北克之后第二个对从事外汇兑换、汇款、汇票、旅行支票及类似服务的货币服务业务进行监管的省份，这些服务不包括传统金融机构如银行。

尽管BC金融服务管理局提供了一份书面声明，但该机构不愿安排任何人接受采访。

BC财政部官员表示，其工作人员正在“积极”与该管理局合作制定规定。然而，管理局官员表示，时间表尚未确定，也没有设定该法案生效的日期。

财政部官员没有回答有关工作将持续多长时间的问题。

BC金融服务管理局表示，它还计划广泛与利益相关者进行对话，以确保受影响的企业准备在新的法案和规定下注册并遵守要求。

图源：福布斯杂志

 

货币兑换是洗钱犯罪重灾区，多活跃在私家住房中

两年前，BC省政府委托的关于洗钱的Cullen调查得出结论，货币服务业务构成了重大洗钱风险，应该由省政府监管。

调查指出，RCMP在2015年发现的证据显示，每年有多达2.2亿元通过列治文的一家未注册的货币服务业务进行洗钱。

其他BC省的例子包括2000年代初运营的一个价值2亿元的洗钱操作，以本拿比一处住宅的货币兑换业务为掩护。2014年，温哥华市中心的一家货币兑换所成为一个涉及2400万元毒品资金的洗钱案件的中心。

Cullen调查指出，联邦政府对货币服务业务的监管无效。

BC省政府委托的两份早期报告——前RCMP总警司Peter German关于赌场洗钱的2018年报告和2019年关于房地产洗钱的报告——提出了类似的建议，即对货币服务业务进行监管。

2019年Postmedia News的一项调查发现，数十家货币服务业务在公寓和房屋中运营，其中一些董事与涉嫌犯罪活动有关联。

来源：凤凰加拿大综合