房主小心！加拿大警方捣毁“史上最大房产诈骗”！逮捕17人，金额超过$500万元！

据journaldemontreal报道：近日，蒙特利尔警方SPVM成功捣毁了本市有史以来最大的“房产诈骗网络”，共逮捕17名嫌疑人。这些人涉嫌在疫情期间，利用假身份非法重新抵押房屋。

2021年夏天，有一位房主尝试为自己的住所重新抵押贷款。然而却被告知她名下已经有一笔75万加元的贷款，被放在一个私人贷款机构那里。

这让房主非常震惊！随着案件调查的逐渐深入，经济犯罪部门的调查员成功追踪到其他房屋或是空地的业主，他们也是同一骗局的受害者。警方表示，诈骗金额总计超过500万加元。

这些诈骗行为是在疫情期间犯下的，这对骗子来说是一个千载难逢的机会，因为当时大多数交流都是线上进行的，非常容易冒充别人签署授权书或者开设银行账户。

简单来说，骗子诈会去找一些少数群体或者是急需钱的人群来冒充目标房产的业主。他们通常会去酒吧里找到这些人，并说服对方使用虚假身份证件骗人。

PHOTO AGENCE QMI, JOEL LEMAY，下同

警方调查人员Mélissa Desautels表示，“对这些人来说这很容易，因为不像去抢银行或者枪杀谁，只是参加一个线上虚拟会议，在电脑后面扮演某个人。”

这个诈骗集团的“触角”伸得非常广，很多人都参与了这场骗局。

蒙特利尔警方已经逮捕了7名女性和10名男性，年龄在22至60岁之间。当局计划在今天在法庭上对其提出诈骗、洗钱、窝藏和共谋的指控。

诈骗团伙的头目是一名34岁的男子，目前有逮捕令在身。警方希望不久之后能将他逮捕归案。

据悉，这个诈骗网络的目标基本上位于Westmount和Beaconsfield的豪华住宅，这些房产都没有抵押贷款过。而涉案的空置地块则基本位于L’Île-des-Sœurs。

骗子们用的是空壳公司，调查人员很难追回被盗的资金。到目前为止，只追回了15万加元。

负责调查的警员Catherine Christie表示，“我们以前也见过这种骗局，但规模没有这次这么大。”

蒙特利尔警方SPVM总结了一些比较常见的诈骗套路：

1、使用假身份，找替身通过线上虚拟会议签订租赁合同，确保租到房子之后可以自由进出。

2、在线上与公证人会面，替身自称是真正的业主，签署授权书，将对房屋的所有权利授予诈骗网络的某个成员。

3、骗子用假身份以真正的业主的名义开设在线银行账户。

4、持有授权书的骗子从私人贷款人那里获得融资。贷款人会要求参观现场，这是骗子可以做到的，因为他们签订了租约可以自由进出目标房屋。

5、他们随后会见另一位公证人，正式确认抵押贷款文件。

6、贷款得来的资金会被存入早前开设的在线银行账户，然后转移到无法被追踪到的地方。

SPVM还建议，没有过抵押贷款，并且出租了房产的业主必须特别警惕：

1、碰到重要的步骤，如签订租约或会见公证人，优先考虑面对面进行；

2、一定要多方面验证对方的身份证件是否真实；

3、要求对方提供不止一种身份证明；

4、签署或使用授权书时要保持警觉；

5、了解清楚有关产权保险的信息。

 

亏了！男子花$150万买房后状告地产经纪

日前一名男子向BC省小额法庭申诉说，他的地产经纪之前说好，如果他愿意购买一处房产，就支付他3000加元，但对方事后不承认。法庭近日对此案作出了裁决。据CTV报道，BC省民事解决仲裁庭成员Peter Mennie在周一于网上发布了这一决定。

图源：CTV

该案原告Shailesh Patel对他的房产经纪人Gaurav Maini索赔，仲裁庭在决定中对此案作出的总结如下：

“Patel先生说Maini先生承诺过，如果他购买一处房产，将支付给他3000加元。按照Patel先生的描述，他购买了这处房产，然而Maini并没有支付给他这3000加元。而Maini先生说他从未做过这样的承诺。Maini表示这是一个误会，之前谈的这3000加元实际上是卖家提出的降低房价优惠。”

决定书没有说明这处房产位于BC省哪个地方，但提到Patel于2022年4月底成了这所房屋的业主。

在买房前，Patel通过Maini先生给出了一项需要验房的offer。当检查出房子有“许多需要修复的问题”时，Patel和Maini希望卖方可以有所降价。

而原被告双方之间的争议就是由此产生的。Patel告诉仲裁庭，他对卖方提出的减价3000加元不满意，然后Maini打电话给他说，如果他愿意接收卖家提出的减价条件，可以支付给他3000加元。Patel给法庭提交了一条他发给Maini的短信作为证据，来说明当时他不接受3000加元降价条件的立场。

“Maini先生的说法是，他从未承诺支付给Patel先生3000加元来购买这处房产，”决定书中写道。

“他说Patel先生误解了他们的对话，错误地认为是Maini将支付给他3000加元，而实际上这是卖方同意的将房价降低3000加元的条件。”

Maini递交的证据显示，他起草了一份补充协议，说明购买价格降低了3,000加元，而Patel签署了该协议并继续购买。

尽管Patel提供了文件显示，Maini打算支付他3,000加元的推介费，以换取他不采取法律行动，但冲裁员发现这个提议受到“和解特权”的保护。

仲裁员的决定中写道，“和解特权的存在是为了鼓励双方和解，允许人们在谈判中作出承认，而不必担心这些承认会在像小额诉讼法庭争议这样的民事诉讼中被用作证据。”

“因此我对这些文件不予考虑，” 仲裁员表示。

图源：CTV

相反，仲裁员表示，他考虑了当时的情况和各方对发生的事情的不同陈述，并得出最有可能的解释是Patel误解了Maini告诉他有关卖方降价3,000加元的内容。

仲裁员认为，Patel犯了“单方面错误”，“我认为Patel先生不能基于错误法获得诉讼成功。”

“没有证据表明Maini先生在Patel先生购买财产时知道Patel先生的错误。我也不能得出结论，即Maini先生应该知道Patel先生的错误。在150万加房产交易的背景下，一个合理的人不会认为Patel先生只会接受3,000加元支付款。”

在得出这个结论后，仲裁员驳回了诉讼。

来源：蒙城汇、加国无忧综合