CBC重磅揭秘: $2.75亿被骗, 数万人频临破产! 加拿大人成首要目标

据温哥华港湾综合报道：马塞尔·德尚（Marcel Deschamps）几乎陷入绝望。这位来自安大略省亚历山大（Alexandria）的小镇工厂工头在一场加密货币投资骗局中损失了全部积蓄。他已向安大略省警方报案，但调查人员无功而返。

在患有自杀倾向的困扰下，德尚抱着希望，盼望有人能够帮他找回丢失的资金。

然后，2024年2月，一位自称是加密货币专家的玛丽·罗伯茨（Mary Roberts）通过电话联系了德尚，告诉他，她找到了骗走他20万加元的诈骗犯，并保证可以帮他追回这笔钱。

她告诉德尚，因为他把钱交给了诈骗犯，所以他被列入了黑名单，需要将3500加元转入一个加密钱包，以证明自己是合法投资者。她承诺：“我百分之百会找到那笔钱，并把它转给你。”

然而，实际上，“玛丽·罗伯茨”只是另一个诈骗犯，盗用了真实金融顾问的身份。

事实上，经过加拿大广播公司《调查》节目和合作媒体的调查发现，她实际上是一个诈骗帝国的一部分，该诈骗集团在加拿大和其他地方已导致数百万受害者濒临财务破产。

这些诈骗犯通常从国外操作，肆无忌惮，因为国内警方调查人员甚至连他们是谁都无法确定，更别提将他们绳之以法。

但由于大量记录的泄露——以前所未有的方式揭露了诈骗者的内部运作——加拿大广播公司和一个全球记者团队得以追踪到他们。

 

2.75亿美元被骗

去年，瑞典公共广播公司SVT的记者获得了一项重大发现：一位机密消息源泄露了近两TB的内部记录，这些记录来自两个电话诈骗呼叫中心。一个呼叫中心位于格鲁吉亚的首都第比利斯，另一个分布在以色列、西班牙、塞浦路斯、乌克兰和保加利亚。

SVT将这些文件分享给了组织犯罪与腐败报道项目（OCCRP），一个全球调查记者网络，以及加拿大广播公司和30多家其他媒体。

泄露的文件显示，这两个诈骗网络至少骗取了32,000名受害者，总金额超过2.75亿美元，骗子们像运营一个精密的大型企业一样运作：拥有人力资源部门、IT支持团队和专门的客户关系管理软件来追踪受害者。

泄露文件中包括超过一百万个打给受害者的电话录音和近2万段诈骗犯的电脑屏幕视频，这些录音和视频是为了监控员工并提高他们骗取目标的技巧。

这位泄露文件的机密消息源表示，他们之所以做出此举，是因为这类犯罪几乎从未得到解决，跨境调查面临着巨大的后勤和司法管辖障碍。

“没有真正的国际变革，这种事情永远不会消失，”他们说。

虚假的新闻文章

59岁的德尚最初是被他认为是可信的新闻文章诱骗的。文章发布在Facebook上，内容显示加拿大名人投资人凯文·欧莱利（Kevin O’Leary）在赞扬一个名为“量子AI”（Quantum AI）的投资系统。

这篇报道将量子AI描述为一个由特斯拉首席执行官埃隆·马斯克资助的投资系统，声称只需投入250美元的加密货币，就可以通过人工智能实现几倍的回报。

但这一切完全是假的。类似的假新闻文章通过复制CBC新闻、CTV新闻等网站的外观，配上像特鲁多总理或女演员Sandra Oh的照片，欺骗读者。

诈骗者将政客、商人和名人的照片嵌入虚假新闻文章中，以宣传各种虚假投资或交易平台

骗子的广告团队与欧洲和亚洲的诈骗犯分开，他们设计这些假文章并在Facebook、Instagram和X上购买广告空间。当人们点击这些帖子并提供个人信息后，广告商会把联系信息转交给呼叫中心的诈骗犯，并收取一定费用——对于最初以 250 美元加密货币“投资”的加拿大受害者，费用最高可达 1,350 美元。

诈骗者将政客、商人和名人的照片嵌入虚假新闻文章中，以宣传各种虚假投资或交易平台

泄露的文件显示，某个诈骗呼叫中心每年会支付数十万美元给假文章的创作者，而这些创作者则会付钱给Facebook和其他社交平台来发布这些广告。

 

假冒加拿大税务局工作人员

点击Facebook广告并提交电话号码的人通常会在几分钟内接到电话。

电话那头的诈骗犯会为受害人创建一个看似是投资软件平台的账户，但实际上这是由诈骗犯控制的，他们操作平台，制造加密货币、股票交易和货币兑换的虚假盈利，诱使受害者投资更多资金。

当有人试图提现时，问题就出现了。

德尚说，每次他想取钱，都会有人给他一个借口，说他需要存入更多钱才能取钱

“当你尝试提现时，总是做不到，因为总有各种费用。越来越多的费用，你永远也拿不回来。”德尚说。“他们告诉你有技术问题，你需要再支付一次临时费用才能解锁你的资金。”

然后，第二组诈骗犯会打电话给受害者，冒充加拿大税务局、加拿大金融消费者机构或其他组织，声称他们可以帮助追回被盗资金。

在德尚的情况下，当他点击了假新闻文章并将个人信息提供给诈骗犯时，他们引导他进行加密投资，但也意识到他之前已经是加密货币诈骗的受害者，并承诺他们的AI系统可以帮助定位并找回丢失的资金。

 

加拿大人成为首要目标

泄露的记录显示，加拿大人是这些诈骗犯的主要目标。

格鲁吉亚诈骗组织在对外拨打电话时，加拿大是第二大被打电话的国家（仅次于英国），占近五分之一的电话。

对于另一个以色列和欧洲的诈骗网络，加拿大排名第一，共有超过8,000名受害者，远超西班牙、澳大利亚或英国。

蒙特利尔大学网络安全研究主席、本诺瓦·杜庞（Benoît Dupont）表示，许多加拿大人拥有自管的退休储蓄，如RRSP或TFSA，使他们成为诈骗犯的理想目标。

他说，罪犯们也不太担心加拿大执法机关的追究。

“这里的当局似乎并没有做很多事，”杜庞说。

加拿大广播公司识别了格鲁吉亚诈骗犯目标中的30多名加拿大人，并分析了超过1,600通电话——超过400小时的音频——这些电话是受害者与骗子之间的对话。

德尚与“玛丽·罗伯茨”的电话就是其中之一。

在这些通话中，她自称是一名注册的加密投资专家。实际上，名为玛丽·安·罗伯茨（Mary Ann Roberts）的金融顾问确实注册在美国证券行业监管局（FINRA）下。

假冒的“玛丽·罗伯茨”告诉德尚她在伦敦，而她的来电显示号码正好与伦敦的区号一致。为了让他放心，她发给他了一些照片，声称是她的护照、同事和她自己的放松微笑照。

“她的声音很甜美，试图显得非常友好。”德尚回忆道。“我信任她，她听起来非常令人信服。”

每次通话后，诈骗犯会在他们的受害者数据库中详细记录笔记。

“玛丽”在德尚的档案中写道：“他开始喜欢我/有两个小时的通话/周一11点回拨/要求10K加元。”

 

‘我可以骗任何人’

德尚最终意识到自己再次被骗了，并在一次冰冷的电话交流中面对面质问诈骗犯，她露出了马脚。

“我可以骗任何人，这不关你的事！你的生活已经毁了。”她对他说。

当德尚告诉她他会报警时，她爆发出一阵大笑。

“你真傻。即使你打电话给加拿大警察、魁北克警察、阿尔伯塔警察、卡尔加里警察、安大略省警察和全世界的警察，你也找不到我的真正护照。你真蠢！”

她发给德尚的护照照片是假的；照片中的头像用的是一个Instagram上的别人照片，这些照片通过一个收费8.99美元的在线服务制作出来。

但是“玛丽”没有料到的是，格鲁吉亚的记者们展开了调查。

 

骗子集团暴露

根据泄露的记录，格鲁吉亚的诈骗团伙由一个名为A.K.集团的组织主导。至少85人在第比利斯市中心的办公室工作。

根据泄露的文件，诈骗网络的顶级诈骗犯每月能赚到20,000美元。表现最好的员工会获得像iPhone、甚至偶尔的宝马车等奖品；“玛丽·罗伯茨”就是其中最优秀的员工之一。

该组织的规则严格禁止员工与同事或受害者提及自己的真实名字。然而，在泄露的文件中，员工们有时不小心泄露了线索，这让一群格鲁吉亚记者能够识别出几名诈骗犯，包括“玛丽·罗伯茨”。

她的真名是玛里亚姆·查尔基安（Mariam Charchian）。她的Facebook账户显示她来自贫困家庭，但她的生活在两年前发生了巨大变化，开始频繁前往巴黎、迪拜和米兰，并拜访高端精品店。她的Instagram账户上有一张镶有钻石的卡地亚手链的照片，配文写道：“梦幻购物完成。”

当“玛丽·罗伯茨”嘲笑德尚说：“你永远找不到我的真实护照”时，实际上，她的Facebook账户上就有她护照的照片。

在看到这些社交媒体帖子和玛丽·罗伯茨真实身份的证据后，德尚表示，看到她过着奢华的生活，用的是他和其他受害者的钱，他感到“非常非常愤怒”。

 

诈骗犯集团悄然消失

在了解到这些信息后，德尚最近用加拿大广播公司的摄像机拨打了玛里亚姆·查尔基安的私人手机。

“嘿，玛丽亚姆，你过得怎么样？我是马塞尔…你曾告诉我我永远找不到你。”

他问她是否告诉过家人自己是做什么的。

“马塞尔？不，我不记得你了。”查尔基安回答。

“你是玛里亚姆·查尔基安，还是玛丽·罗伯茨？”德尚问道。

查尔基安挂断了电话。德尚发出一声小小的喜悦尖叫——他终于为自己复仇了一次。

“这次站在另一边真的很有趣……她对我做的事，我知道她也在对全世界做。”他说。“希望这一切能尽快停止。”

查尔基安和她的同事、老板都没有回应来自OCCRP和合作媒体的提问。

周二，查尔基安关闭了她的Facebook账户，许多同事也关闭了他们的账户。

本周早些时候，记者们访问了位于格鲁吉亚第比利斯的A.K.集团办公室，但发现那里已经人去楼空。

格鲁吉亚国家检察官办公室告诉OCCRP，在接到记者的询问后，他们正在调查 AK 集团。

该办公室在一份简短声明中表示：“如果发现任何犯罪活动，将根据格鲁吉亚法律采取行动。”

来源：温哥华港湾综合