反转！400万房产骗局爆雷，首付被卷空！官方破例赔付：30万定金全退了！

据CBC报道：安省数十名普通购房者此前在一场涉案金额巨大的楼花房产涉嫌诈骗案中损失毕生积蓄，本以为追讨无门，近日却迎来了转机。

一年前，安省宾顿市（Brampton, Ont.）的祖母珍妮特·坎贝尔（Janet Campbell）以为自己再也拿不回辛苦积攒的血汗钱了。

她在一场涉嫌房地产欺诈的骗局中损失了近 3 万加元定金；更雪上加霜的是，由于预订的新房根本不存在，她为了寻找临时住所不得不掏光了剩余的全部积蓄。

然而在一场出人意料的发展中，坎贝尔和其他受害者终于迎来了好消息。作为同一场涉嫌诈骗案的多名受害者之一，这位来自宾顿市的老人收到了来自 Tarion 的部分退款。负责管理安省新房保修计划的法定机构 Tarion 向她核发了 1.5 万加元的定金补偿。坎贝尔表示，这笔钱解了燃眉之急，帮她还清了这段时间堆积如山的各类账单。

“我原本以为自己会失去一切，”坎贝尔感慨道，“能拿回一部分钱，我真的感到无比感激。”

坎贝尔的代理律师安德鲁·巴兰坦（Andrew Ballantyne）将 Tarion 的这一决定称作“一场巨大的胜利”，并表示这一进展可能会为数十名其他欺诈受害者树立维权先例。

Tarion 是由安省政府设立的非营利性机构，旨在为安省所有新建房屋的建筑商保修提供最终的赔付保障。

假借正规开发商楼盘空手套白狼，涉案嫌疑人遭多项刑民指控

这起涉嫌诈骗的房产骗局可追溯至数年前，加拿大广播公司多伦多分台（CBC Toronto）最早于四年前进行了曝光。该骗局主要以大多伦多地区的黑人群体为目标，29 岁的莫伊兹·昆瓦尔（Moiz Kunwar）涉嫌在没有任何销售权的情况下，私自收取新房楼花的定金，而相关楼盘实际上是由完全无关的正规合法开发商承建。

在不少受害案例中，购房者付出了毕生积蓄，最终盼来的房子却纯属子虚乌有。

“这些人并不是手握十多套房产、仅仅损失了一套投资定金的富豪炒房客；他们都是普通的老百姓，怀揣着一个拥有属于自己家园的梦想，”巴兰坦律师表示。

嫌疑人昆瓦尔目前正面临多项刑事欺诈指控，案件仍在安省法院审理阶段，同时他还卷入了多起民事诉讼。

在去年针对其中一起民事诉讼提交的辩护声明中，昆瓦尔否认了所有欺诈指控，并坚决否认自己曾对外宣称是房地产投资者、经纪人、开发商或抵押贷款放贷人。

图：嫌疑人莫伊兹·昆瓦尔面临欺诈指控以及与涉嫌房地产欺诈相关的民事诉讼。（皮尔区警方供稿）

七名受害买家共获赔逾30万，定金保障机制首度破格适用

在由巴兰坦律师代理的民事诉讼中，原告包括坎贝尔以及另外六名受害买家。

巴兰坦透露，在去年媒体报道后，他接到了超过 100 名额外购房者的求助电话，所有人都声称遭遇了完全相同的手段诱骗。随后，Tarion 的首席运营官也主动联系了他，指出这些买家或许有正当理由申请定金赔付——而这在此前是律师根本没有考虑过的维权路径。

“我当时感到有些意外。我完全没想到 Tarion 会愿意考虑为此类损失兜底，”巴兰坦解释道，因为整个虚假交易自始至终根本没有合法的开发商真正参与其中。

依照安省的现行政策，Tarion 的新房保修计划涵盖定金保护机制。如果合法建筑商破产或实质性违约，买家的定金可在特定额度内受到法律保护：对于售价超过 60 万加元的新建房屋，定金赔偿上限为购房款的 10%，最高赔偿金额不超过 10 万加元。

在与 Tarion 深入沟通后，巴兰坦代表旗下 12 名客户正式提交了总额超过 50 万加元的赔付申请。截至目前，包括坎贝尔在内的 7 笔申请已成功获批，4 笔被驳回，另有 1 笔仍在审核流程中。已获批的赔付总额已突破 30 万加元。

图：律师安德鲁·巴兰坦

在针对坎贝尔索赔的官方裁决信中，Tarion 认定：她与销售方签署了房屋买卖协议，最终未能如期交付房屋，且未收到退还的定金。因此，尽管该涉案销售公司天堂开发家园有限公司（Paradise Development Homes Limited）在法律上根本没有在安省建造房屋的法定资格，Tarion 依然裁定其符合定金保护的救济条件。

面对采访请求，Tarion 机构发言人安德鲁·唐纳奇（Andrew Donnachie）通过一份书面声明将此案定性为“极为罕见的反常个案”。

“在评估向 Tarion 提交的任何索赔申请时，我们都必须对照安省《新房保修计划法》（Ontario New Home Warranties Plan Act）的严格具体细则进行审核，”唐纳奇表示。他同时强调，该事件“更加凸显了新房买家在购房前核实对方资质的重要性，务必确保交易对象是持有合法执照、并已获准销售房屋的认证建筑商”。

为了尽早拦截非法的地产欺诈行为，Tarion 已于今年早些时候推出新规：要求购房者在签署买卖协议（APS）后的 45 天内，必须主动在 Tarion 官方系统登记购房交易。未能在 45 天内完成登记的买家未来仍有资格获得基本保障，但赔偿将转由一个年度上限为 1,500 万加元的专项独立基金来承担。

第三方转账成索赔拦路虎，律师誓言上诉追讨数百万血汗钱

巴兰坦表示，目前为 7 位客户追回赔偿的成果，为其他深陷其中的数十位买家带来了希望，但他计划进一步扩大这一裁决判例的适用范围。

根据媒体调阅的一份被驳回的索赔案卷，该买家的定金分成了两笔转出——一笔直接汇给了涉案人昆瓦尔个人，另一笔则转给了某数字编号公司（Numbered Company）。由于这两笔收款账户的名字均与买卖协议上签署的销售方名称不一致，申请随即遭到否决。

巴兰坦直言，此类付款路径“不合规”是大量涉案受害人面临的普遍硬伤。在他目前保持联络的 100 多名受害买家中，估计有约半数人都将定金付给了无关联的第三方账户，这意味着这部分人的赔付申请很有可能同样会被直接驳回。

巴兰坦透露，他计划就至少 3 起被驳回的个案正式向安省执照申诉法庭（Licence Appeal Tribunal）提起上诉，力证昆瓦尔个人及其名下的空壳造假公司在实质上属于同一实体。

“在我看来，这些实体之间的关联是显而易见的。如果一味死板、狭隘地去抠条文里关于‘谁才是销售方’的字眼，其后果将是让一半的受害老百姓彻底拿不回赔偿，”巴兰坦说。

据这位律师初步测算，仅在他目前代理和联系的这批受害买家中，被卷走的定金总额就至少高达 400 万加元。

来源：超级生活综合