太离谱！金融圈曝丑闻！卑诗省银行员工盗取已故客户存款，被永久踢出金融业！

据温房网综合报道：一名前蒙特利尔银行（BMO）理财顾问因伪造客户签名、挪用客户资金，甚至把手伸向已故客户的遗产账户，近日被加拿大投资监管组织（CIRO）永久禁止从事证券行业，并罚款5万加元。

涉事人Christina（Lorna）Cole曾在BMO Squamish分行担任注册理财顾问，任职时间为2020年至2024年。

调查显示，事情发生在2023年10月。当时，一位客户去世后，家属前往银行办理遗产手续，要求赎回一笔价值24,258加元的GIC（保证投资证）。

按照正常流程，这笔钱应直接进入遗产账户，但Cole却先把资金转入银行内部的过渡账户（Suspense Account）。

随后，她伪造另一位客户的签名，为该客户补办了一张银行卡，并利用这张银行卡，将约23,800加元转入该账户后提走。

其中约3,000加元被她用于偿还个人债务和日常开销。

一个月后，另一位已经去世客户的配偶要求赎回TFSA账户中的94,471加元。

Cole再次采用同样的手法，先将资金转入内部账户，再偷偷转走1,000加元到自己控制的账户，并准备继续提款。

不过，这次银行及时发现异常，在她进一步转移资金前将其停职。

调查期间，银行追回了Cole个人信用合作社账户中的23,000加元。

随后，BMO向两位客户的遗产全额赔偿了损失及相关利息，因此客户家属最终没有蒙受经济损失。

今年6月举行的听证会上，Cole承认了全部违规行为。

她表示，自己长期患有严重抑郁症，目前靠一份接近最低工资的工作维持生活，丈夫失业，两人暂住在父亲位于阿尔伯塔省Red Deer的公寓里，经济状况十分困难，甚至面临无家可归，因此无力支付罚款。

不过，听证小组认为，她提交的财务资料并不完整，也没有主动归还涉案资金，而是在银行要求追回款项、律师建议配合后，才同意返还账户里的资金。

CIRO认为，Cole的行为并非一时失误，而是针对多名客户实施的故意行为，其中还涉及已故客户的遗产账户，性质十分严重。

监管机构表示，为保护投资者和维护市场诚信，必须对其作出最严厉的行业处分。

最终，听证小组决定：永久禁止Cole从事任何证券及投资相关注册业务；罚款5万加元；追缴非法所得1,801加元。

目前，Cole没有刑事犯罪记录，也尚未面临刑事指控。CIRO并未透露此案是否已移交加拿大皇家骑警（RCMP）进一步调查。

来源：温房网综合RICHMOND NEWS