突发!央行宣布大幅加息50基点+缩表,不排除下月再加!房价危险了

据加国君综合报道:加拿大央行今天(12月7日)进行第7轮加息,不但再次宣布大幅加息50基点,而且还强调要继续缩表,并且不排除1月份再次加息的可能性,同时还警告,央行的货币政策会让本国的经济增长将在今年年底和明年上半年基本停滞。

加拿大央行今天宣布加息0.5%,将隔夜利率目标上调至 4.25%, 并重申央行还继续其量化紧缩政策(QT,俗称缩表)。

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以央行行长蒂夫·麦克勒姆 (Tiff Macklem) 为首的政策制定者周三将基准隔夜拆借利率上调 50 个基点至 4.25%,为 2008 年初以来的最高水平。

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央行在同时发表的12月的货币政策报告 (MPR)中称,世界各国的通胀仍然很高,而且基础广泛。全球经济增长正在放缓,事实证明这比10月份加息时的预期更具弹性,而且在南面的美国,虽然经济正在走弱,但消费继续稳健,劳动力市场仍然过热。

回到加拿大,统计局公布的第三季度GDP增长强于预期,经济继续在供过于求的情况下运行。

而且,统计局最新的数据显示,加拿大的劳动力市场仍然紧张,失业率接近历史低点。

央行今天表示,尽管大宗商品出口强劲,但越来越多的证据表明,紧缩的货币政策正在抑制国内需求,第三季度消费放缓。

央行在通告中特别提到房地产市场,称本国的房地产市场活动继续下滑。

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总体而言,10 月份以来的数据支持央行的预测前景,即经济增长将在今年年底和明年上半年基本停滞。

央行称,10 月份 CPI 通胀率保持在 6.9%,加拿大人经常购买的许多商品和服务价格大幅上涨。核心通胀指标保持在 5% 左右。

虽然核心通胀的三个月变化率已经下降,这是价格压力可能正在失去动力的早期指标,然而,央行强调,加拿大的通胀仍然过高,短期通胀预期仍处于高位。

央行担心,一旦通胀高于目标水平的时间越长,高通胀转化成为根深蒂固的风险就越来越大。所以,央行决定今天再次大幅加息50基点。

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不排除下月再加25基点

今天的通告还称:“展望未来,央行将考虑是否需要进一步提高政策利率,以使供需恢复平衡,并使通胀回到目标水平。”

央行管理委员会继续评估收紧货币政策,研究如何减缓需求和供应的挑战,以及如何应对通胀。 央行再次强调将继续量化紧缩,称这是政策利率上升的补充手段。

央行最后强调,我们坚定地致力于将通胀降会 2%的目标水平,并恢复物价稳定。

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对于央行的这份通告,CBC新闻解读称,央行对于是否最后一次加息持开放态度。

在之前的加息中,央行明确表示将继续加息,直到通胀回到其目标的最高3%的范围内。就在最近的 10 月,该银行表示“预计政策利率将需要进一步上升”。

而在今天利率声明中,央行明显背离了这种基调,语言转向更加中立、观望的态度。

央行今天对未来是否再次加息的措辞是这样说的:“展望未来,央行管委会将考虑是否需要进一步提高政策利率,以使供需恢复平衡,并使通胀回到目标水平。”

这种措辞表明,借贷成本的大幅上涨可能已经结束,决策者在权衡微调调整的必要性时,对打破激进的加息周期持开放态度。

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图:通胀率(红线)和政策利率(蓝线)走势比较

周三利率声明的决定标志着自紧缩周期开始以来关于进一步加息的措辞首次发生变化。在之前的决定中,该银行包含一条鹰派路线,表明政策制定者预计基准利率将需要进一步上升。

不过,对于央行的这番说话,CTV新闻的解读则有所不同。

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CTV称:“央行不排除进一步加息以应对通胀的可能性。”

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而根据NARCITY的报道,对于2023年加息的预测,贷款网站ratehub的联席首席执行官莱尔德(James Laird)的预测则更加鹰派了。

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莱尔德预计2023年央行将继续2轮加息,总共加50基点-75基点,利率可能加到5%。

 

房价可能会继续跌

加息对房主意味着什么?最近的这个公告和其他类似的公告有点像一把“双刃剑”。

莱尔德解释说:“更高的利率既有帮助也有伤害,伤害是贷款利率更高,因此房主有资格获得贷款更少,每月房贷付款则更高。”

然而,利率上涨有一线希望,至少对于潜在的房主或那些希望在不久的将来买房的人来说是这样。

“提高利率已将加拿大大多数市场的房价大幅压低,”莱尔德解释道。

因此,加息可能让房价下降,但获得贷款的额度减少,并且每月支付房贷的钱只会变得更多。

对于租房市场,可以预期租金价格将会继续上涨。由于最近的加息,可以预期房东将成本转嫁给租客,导致加拿大的租金价格上涨。虽然如此,房主们就更惨。

 

房主们要勒紧裤带过日子了

从3月初以来,央行连续7轮加息,7月份破天荒加100基点,9月加75基点,然后连续3个50基点。

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央行隔夜拆息利率从0.25%加到目前的4.25%,各大商业银行的房贷利率Prime预计相应调升至6.45%。

这段时间,对于高额房贷一族来说,将会相当困难,因为如果贷款100万,每年光利息就要付$64500加元,每月税后收入的$5000多要拿来还房贷,未来2年,压力相当大,需要勒紧裤带过日子了。

央行下一次政策利率公告将于2023年1月25日进行,央行目前对是否再次加息持开放态度,但不排除会继续加息。

而且,利率将会维持高位一段时间,要等到通胀回落到目标水平才有机会慢慢降息。

来源:加国君综合

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