大温华女诈骗亲朋3000万!免负刑责,照拿养老金!经手业务的汇丰被告

据温房网综合报道:身在海外,对于有些圈钱诈骗活动不用承担刑事责任,这就给了很多不法分子提供温床。所以海外诈骗,一波又一波,但还是有人在不断上当!

这位来自西温今年64岁的华裔谭女士Virginia Mary Tan,曾经联合自己的家人诈骗了亲朋3000万!只用付出零头的和解金代价,甚至没有钱完全赔付,也就不了了之。

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从教会教友下手

受骗人来自社会各行各界,包括商人、退休人士、大学生,也有会计师。他们来自大温、维多利亚、高尔夫群岛、新加坡、英国等国家和地区。很多人被骗得倾家荡产!在10年前,谭女士54岁,住着西温的豪华独立屋,却不甘平淡的老年生活。

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被告的西温别墅她在2011年-2015年期间,以投资为理由,对周围的朋友下手圈钱,她承诺可以返还12%-24%的高额利息

但作为典型的庞氏骗局,这样拆东墙补西墙总有败露的一天。随着蛋糕越来越大,贪念和挥霍越来越无度。最终资金链在2015暴露问题,谭女士落网。

而被骗的,很多都是她的亲戚朋友,部分都是西温哥华的救世基督天主教堂的教友。因为拥有“共同信仰”,她向虔诚的教友伸出了魔爪。

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西温基督救世主天主教会他们当中有4名牧师毕生积蓄被骗光,还有一对夫妇只能被迫变卖房产才能度日。

事情被调查到现在已经过去5年了,谭女士也在2017年向证监会一切坦白。上周,原被告达成和解,罚款对象包括其儿子丈夫,和解金额为350万。

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骗取3000万,罚款350万,付出的代价远比当初的“暴力”低多了。然而,谭女士的收入只有养老金,也还不清这些罚款。

不得不说,圈了几千万,还能没事儿人一样继续拿养老金在温村滋润生活,这就温哥华骗子的“下场”。

 

近期,经手业务的汇丰银行HSBS被起诉

而损失400多万的受害者之一的Jastram公司认为谭女士吐不出来脏钱,那帮她当年办理业务的汇丰银行HSBC至少有知情不报之责

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所以,经手银行加拿大汇丰银行HSBC最近也被推上了舆论的风口浪尖!80名受害人在时隔多年之后,又联合将汇丰银行告上法庭,而法官也受理了这起诉讼。

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除了参与集体诉讼,Jastram公司还单独提交了针对谭女士及其家人以及汇丰银行的诉讼。

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该公司的经理在2012年一场晚宴上认识了谭女士,砸进去600多万,只收回了180万。该公司认为,在2013年汇丰银行就知道圈钱行为了却秘而不报,只是终结和她的业务往来是远远不够的。

银行连简单的报警都没有做,是典型的不作为,才让谭女士继续换其他银行,畅通无阻地又骗了3年。

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对此,汇丰银行显得非常“委屈”,他们认为这项诉讼没有披露针对该行诉讼的原因,也内涵这样的行为很“新颖”且危险,且认为集体诉讼是可取的。

但法官总体还是偏向被诈骗的弱势群体,不但批准了诉讼,更是做出了有利原告的判决。

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B.C.最高法院法官杰弗里·戈梅里 (Geoffrey Gomery) 表示,他没有被银行的论点说服。但并没有对原告做出评论,将在之后的法庭程序中披露。

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在法官批准了这个集体诉讼后,原告方通过律师表示,他们对法官的这一决定感到高兴,但是同时对警方仍决定不对谭某展开刑事调查感到不满。

汇丰银行方面表示,还会再战!银行发言人莎伦·威尔克斯 (Sharon Wilks) 指出:该银行的母公司总部设在英国,将在诉讼中为自己辩护,并辩称它不知道谭在经营庞氏骗局。作为一桩旁氏骗局的大案被调查多年,最近又有了进展。

 

什么是庞氏骗局?被骗不一定是因为贪,可能是因为怕!

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先科普一下,所谓庞氏骗局Ponzi scheme,是一名1903年移民美国的查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。他允诺给出投资者40%的利润,在7个月之内吸纳了3万投资者!在当时震荡一方,随后大家把这种“高回馈”不断纳新的诈骗模式称为庞氏骗局。

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说得通俗一点,就“空手套白狼”的模式去四处吸引“新人投资”来弥补此前允诺给“老人”的利益,但这中间的“投资者”越滚越多,需要给的“利润”越来越多,而骗来的钱一般被挥霍了,最后的收场一定是破产。

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其实,像谭女士这样的旁氏诈骗者之所以能够顺利骗到人,无非是三个原因↓

第一、熟人因为人情上的因素信任她,这也是很多传销等诈骗案件的一大骗局模式,从“熟人”下手。

第二、她在早期也做过一些高息贷款,投放给一些个人或小型公司,本来也就做这行,让很多人都放松了警惕。

第三、12%-24%的高额回报诱惑,让很多人想入非非,太多人不动脑筋,喜欢一夜暴富而忽略了市场的客观规律。

不过,金融学者提出理论称,麦道夫的庞氏骗局之所以能持续这么长时间,是因为它更多是在迎合客户的恐惧而非贪婪:他向他们承诺,会在日益动荡的市场中保持稳定收益,而不是惊人的回报。而他总能完成目标。

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不管出于什么理由上当,温哥华骗子猖獗还有个原因就是:犯罪成本太低了,最后拿不出钱也不会追究刑事责任。且调查漫长,对骗子来说有足够的时间周旋。

 

本拿比、素里华裔女子旁氏诈骗33万,其中一人只罚6500美元!

今年4月份,大温地区本拿比居民陈红梅(Monita Hung Mui Chan,译音) 及素里居民范森(Marie Joy Vincent)均承认,参与了一个从全球1,400多名投资者非法集资1,500万元的计划。

根据BCSC公布的资料,两人从52名投资者筹集了超过33万元,并向一些潜在投资者分发小册子及申请表。陈在卑诗省招募客人推销这些投资项目,而范森则鼓励这些人向其亲友推销。

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诈骗团伙之一本拿比居民陈红梅然而,惩罚力度轻得吓人!其中陈被罚13.5万元,另一人仅仅被罚6,500元。

即便罚款最多的那位,也没有她诈骗来的一半多!大温华人找“熟人”换汇,前两次金额小顺利完成,第三次134万被卷走!

就在前不久,今年9月,大温的两位华人打起官司。温哥华的一位女士将本拿比的一名女士及其家庭成员告到BC省高等法院,控告他们通过虚假换汇诈骗其134万人民币。

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原本找人换汇,这样的熟人生意,我们都认为很安全,但真的出事就只有一次。

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最开始,吴女士打款人民币汇给了肖女士的亲信或者本人,肖女士对原告吴女士的两笔较小资金都按照约定换汇了。

当金额攀升到134万人民币的时候,钱就不翼而飞了。吴女士将换汇的肖女士告上法庭。对于这被吞并的134万,对方完全不认,表示这笔钱被没收了,因为换汇有风险

而且表示自己并不做换汇,只是“中间商赚差价”。别的不说,这突如其来的身份转换就很诡异,如果不是本人经手的,那此前汇款给她的亲信和本人账户又是怎么回事呢?

虽然案件还在调查,但法院给肖女士在本拿比和新西敏的房产都绑定上了“未决诉公证书”,直到案件结束。

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在这两起案子中,我们都可以感受到,受害人都是出于对被告的信任,并在心理上感觉便利、占便宜、或者这样做是投资,才会把自己辛苦挣来的钱转交给别人。

 

生活在温哥华,骗子可能就在你身边

在大温,诈骗每天都在我们身边,来加拿大好几年了,仍然有冒充快递员,打电话给我们说“包裹丢失”……

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甚至还有小伙伴来投诉,她看本号写了诈骗的报道之后赶来,告诉我们她也是受害者之一,此外还有另外4名受害人。

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小金额不予立案,大金额顶多赔点远少于诈骗金额的钱,骗子基本不用付出很大代价,大家在温哥华一定要当心,因为被骗了很多时候只能够自认倒霉。

来源:温房网综合

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