惊!转发了个邮件 80万就被银行汇给了骗子!收邮件要当心了

  一名富有的年长者控诉私人银行未能保护其资产,尽管电脑出现安全危险警告,但银行仍将他名下82万元资金电汇给欺诈者。

  CBC报道,75岁的卡加利居民麦克劳德(Rod McLeod)是Cidel Bank的长期客户,这是一家专门为高收入者提供财富管理服务的银行。

  他控告Cidel银行“疏失,违反合同和违反信托义务”。

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  2018年9月,麦克劳德在加州买了一间公寓。他让Cidel将首付电汇到指定的加州银行帐户,并称还有61.9万美元(82万加元)等待指示再汇款。

  几星期后,据称是由处理该交易的房地产经纪人发出电子邮件说,余额应转到另一家银行 – 位于科罗拉多州丹佛市的大通银行(Chase Bank)。

  麦克劳德说,他的代管代理人在两个月前警告他不要有突然的变化,但他在交易的过程中忘记了这一警告。

  有人告诉他,卖方是亿万富翁,“因此,在数个地方都有业务是正常的。”

  麦克劳德将新的指示发送给他在Cidel银行的联系人。但其实这封电子邮件不是来自他的地产经纪人Brady Sandahl。

  它来自一个欺诈者创建的新电子邮件地址,他将Sandahl名称的最后两个字母对调,因此乍看没有异常。

  不过该电子邮件发送给Cidel银行时,银行的邮件服务器对其发出了可疑邮件的警告 -“ SUSPICIOUS MESSAGE”。

惊!转发了个邮件 80万就被银行汇给了骗子!收邮件要当心了 | 加国地产资讯 -第2张欺诈者发出的邮件

  尽管有警告,但银行员工还是通过邮件联系欺诈者,询问银行帐户所有者的地址,邮件也附加给Cidel资深员工和麦克劳德。

  麦克劳德说他没有注意到该电子邮件已有警告标示,毕竟以前他从未有汇款到海外的纪录。

  他授权电汇,这笔钱到了丹佛,欺诈者将大部分款项随即转到香港的中国银行。

  他几天后追踪买房最新进展时才知道自己被骗了,大通银行得以阻止2.6万美元的汇款。

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麦克劳德计划在加州购买的公寓

汇款最容易被骗,曾有人被骗1400万

  麦克劳德后来聘雇前美国联邦调查局(FBI)特工维尔弗(Don Vilfer)调查事件,维尔弗曾为一百多个诈骗案作证,他表示,电汇欺诈猖獗,曾有客户损失了1,400万元。加拿大和美国需要更好的法律来保护银行客户。

  他说,针对企业及其客户的电汇欺诈案越来越多,欺诈者会入侵企业的电子邮件帐户并假冒发送者,指示客户重新定向资金汇款。

  根据FBI的数据,过去5年中,全球150个国家的企业电子邮件被黑(尤其是在房地产领域)导致损失120亿美元。

 

银行说:没责任,谁叫你自己转发邮件

  维尔弗说,Cidel银行应该有所警觉,特别是电子邮件上都显示出警示了。

  麦克劳德要求Cidel银行赔偿他的全部损失。

  Cidel行政总裁瑞默(Craig Rimer)在写给麦克劳德的电子邮件中写道:“对于您这种可怕的经历以及您所承受的经济损失,我们深感抱歉。

  Cidel没有义务负责任,指责是麦克劳德自己的错误。“电子邮件是您转发的,欺诈者与您之间多次邮件往返后,您才授权交易。”

  瑞默拒绝接受CBC采访,但发声明说都是按照客户明确的书面和签字电汇指令来行事。

  维尔弗说,釜底抽薪的办法是要立法规管银行的责任,制定政策来防止类似的欺诈行为。

来源:CBC、星岛日报

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