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中国大使馆发警告,多名留学生账户已被冻结!只因做了这件事…

  对留学生来说,私下换汇是常有的事,不仅便捷还能省钱,国外做换汇生意的华人也很多。

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  但最近却接连传出留学生因为私下换汇而账户被冻结,甚至被请进警局的事情,引起了很大的关注。

  首先下“重手”的是英国,据悉中国驻英国大使馆已经接到多名留学生的求助,称自己因为曾通过微信群、朋友圈等渠道换汇,而造成相关账户表现异常,遭到英国警方的洗钱嫌疑调查。

  此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。

  这次出手的是英国新成立的国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,简称NECC),该中心经过调查,准备冻结冻结95个涉嫌洗钱的银行账户,当前总计账户内金额高达360万英镑,折合人民币约3200万人民币。

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  这些被冻结的银行账户,绝大多数由中国公民持有,其中不少人是留学生。

  有关这些被冻结账户的细节,英国《金融时报》曝光了其中一位留学生的账号异常情况:

  一个留学生的账户在2个月之内曾存入现金4.45万英镑(折合约40万人民币),但账户持有人父母一年给她的生活费也就约1.2万英镑(不足11万人民币),而被冻结时她的账户仅剩余7570英镑(不足7万人民币),这种异常是这位留学生被查账的原因。

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  此外,英国官方还指出了被冻结的这97个账户的共同特点:

1. 这些账户都曾收到过从自助设备(Automated Service Devices)存入的现金存款;

2. 存款模式与惯常洗钱手段一致,如小额多笔现金存入,使用业内的“化整为零”方式;

3. 这些账户持有大部分为中国留学生,声称收到的现金都是家人给的留学费用和生活费,但绝大部分都被花在了非留学相关项目上;

4. 这些账户大部分资金都被用于购物并运回中国,而且商品的收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。

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  也就是说,哪怕换的是“小钱”,只要账户表现出异常行为,也有被警方盯上的危险。

  小莉(化名)在英国一所大学读研,去年9月入学后加入一个私人换汇微信群,群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低,而且没有手续费,小莉觉得这很方便。

  去年11月,她应一个同学请求帮对方私下换汇:与不同的人接头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。

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  自认为不是太大的事,小莉一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金,拿到钱就往不同账户汇款,有人几百、有人几千,其实小莉自己并未收到任何“好处”。

  不料,三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时,被警方拷到警察局。后来她才知道,来送现金的“接头人”早被警方盯上。

  小莉因为“洗黑钱”被起诉,她在狱中发现,还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪,最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑,被罚做义工。

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  据估每年取道英国被“洗白”的黑钱高达数十亿英镑。某些情况下,黑钱可以通过购买奢侈品运送回中国大陆的方式被“洗净”。

  来自中国大陆的国际汇款被伪装成为海外留学生的资金资助,但实际却被利用从事非学生活动。这些资金用于购买了出口至中国大陆的一些商品,但资金来源与购买账户没有任何联系。

  看来“代购”也已经被警方盯上了,不过他们现在在中国已经凉凉了。

  在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。

  如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

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  因为这95个被冻结账户的事情,3月1日早晨,中国驻英国大使馆发布紧急通知,再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇:

  “私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒,现再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。”

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  在加拿大,华人私下换汇的事情也是屡见不鲜,微信换汇群早已是公开的秘密。

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  而加拿大警方也加大了对此类行为的查处力度,曾有留学生出于好心加了同学间的换汇群帮忙换汇,在群主的指引下,她跟一个陌生人接头,拿了一笔很大额的现金,然后去银行用自己的账户把加元汇给指定账户。

  在一次接头的过程当中,她被警方现场逮捕,拘留了两个晚上,结果被警方控告洗钱罪。

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  除了面临罚款坐牢的风险,私下换汇被骗的也不少,骗术花样层出不穷。

  最常见的套路当然是受害人打钱过来后骗子直接微信拉黑,杳无音讯的。

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  此外还有一种套路相对“高明”,能让受害人先发现自己“到账”,然而最后还是竹篮打水一场空的。

  2013年,网友Shirley介绍,她在国内的弟弟不久前因急需用钱,她用房屋抵押从加拿大的银行借了加币汇给了弟弟。最近弟弟要还钱给她,她便在网上登了广告,想用人民币换加币。

  7月12日,广告登出不久,就有一个操北方口音的中年男子打电话给她,双方在电话里约定换1万加币,最后中年男子又说可以多换一点,Shirley便说那就换3万好了。

  中年男子说他会先把钱打到Shirley的银行账户内,等Shirley确认收到钱以后,再把钱打到他指定的北京招商银行一个人民币账户内。

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  之后双方通过手机短信联系,中年男子果真把3万加币先打到Shirley在CIBC的银行账户内,并通知Shirley查看自己的银行账户,Shirley一看,3万加币确实到账了,于是便放心的将17.1万人民币从上海打到对方指定的北京招商银行一个人民币账户内。

  Shirley说,3万加币到账了,她也把17.1万人民币汇给对方,觉得这桩交易就已经完成了。然而几天后她接到银行电话,告知她存入她账户的3万加币跳票了,支票已经被作废。Shirley马上上网一查,果真3万加币消失了。

  hirley马上打电话给中年男子,结果对方电话关机,并且就一直没有打通过,发短信也没有人回。Shirley这才意识到出事了,大脑一片空白。

  加拿大警方称,此类诈骗已出现过不止一例,骗子通常通过电话进行交易,拒绝见面。但却会亲身去受害人提供的银行账户柜台,使用支票进行转帐,但其实所开出支票的户口里根本不够钱(non-sufficient funds);随后就对受害人称已完成转帐,并叫他们立刻从网上查看银行纪录。

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  由于一般支票不是马上完成结算,但银行纪录却仍会出现有关“转账”,所以当受害人立即上网查看银行纪录时的确可以看到该笔款项,因而相信骗子已信守诺言,会将钱转给骗子,当受害人后来发现自己账户中的加币支票不能兑现时,骗子早已将钱得手,玩起了“失踪”。

  在支票结算中,银行一般会Hold 7-10天才能真正完成款项过户手续,Shirly应该耐心等几天,等到支票真正兑现之后再把自己的款子打给对方。

  报警的话一般能追回来的希望也不大。如果是跨国诈骗行为,除非涉案金额巨大,受害者人数众多,引起了地区检察官或是总检察长的重视,否则破案的可能性微乎其微。

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  私下换汇扰乱正常金融秩序,容易牵涉到洗钱等犯罪,而且被骗的风险也很高,所以小编奉劝各位身在加国的同胞莫贪那一点小便宜和方便,结果付出遭受经济损失甚至留下案底的代价。

来源:加拿大家园

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