重磅!中国宣布:华人“私下换汇”触犯刑法!超过这个数,就要坐牢!

  很多身在国外的华人朋友们,都曾因生活开销和购房而需要将国内大笔资金转出来,都会因为每年限定的5万美元外汇额度,而感到头疼。

  最近,不少华人开始因”急用钱”而在朋友圈或微信群里找人换些外汇。虽然微信支付也有限额管控,但好歹也是变相多了点外汇额度。

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微信支付限额

  然而,对于有点资产有点追求的华人来说,每年5万美元的外汇限额+20万人民币的限额,也依然无法承担起海外的生活啊!于是,他们就转向了”蚂蚁搬家”、”地下钱庄”等不法途径,来筹集资金去买房、去投资等….

  然而最近,一条重磅消息在国内炸开了:私下换汇或将被判刑!海外购房,朋友圈换汇的时代,真的要结!束!了!

  2019年1月31日,中国最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,并在2月1日凌晨开始正式实施。

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  完整版:http://www.court.gov.cn/fabu-xiangqing-141542.html

  这份文件的核心点是:实施“倒买倒卖外汇”或者“变相买卖外汇”等非法买卖外汇行为,“情节严重”的,依照刑法第225条第4项的规定,以【非法经营罪】“定罪处罚”

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  也就是说,从2019年2月1日起,只要你多次从事“私下换汇”经营超过250万人民币,或者

  以“私下换汇”赚取超过5万人民币,就会被以 【非法经营罪】定罪,并被认定为“情节严重”!

  中国刑法第二百二十五条对 【非法经营罪】 的处罚做出了明确规定:情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

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那么问题来了:

到底哪些行为属于”倒买倒卖外汇”?

哪些行为又属于”变相买卖外汇”?

定罪处罚的标准是什么?

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我们来细说了解下:

1. 倒买倒卖外汇

  指在中国境内,不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价,此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。

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国内朋友圈的黄牛党截图

  这一条离北美党们”有点远”,我们更应该关注的是第二点,也是本次打击的重点 ↓

 

2. 变相买卖外汇

  指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

  比如…

  你和换汇公司用1万加元换取等值的人民币,换汇公司在加拿大收取你给的现金,然后通过支付宝、微信、银行卡等将人民币汇入你给的账户。

  此时,并没有直接的买卖外汇行为发生,现金是在加拿大收的,而人民币却是用国内的账号完成的支付。这种交易就是最典型的变相买卖外汇行为,国外华人圈非常常见,出现在朋友圈、各个群里!

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来自朋友圈截图

 

3. 定罪处罚标准

  定罪处罚标准分为”情节严重”和”情节特别严重”。

 

1>.情节严重

  任何人非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,或者交易额达到500万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是”非法经营罪“。

  这也意味着大家平时私下换钱,可能涉嫌违法!举个例子:在加拿大,今天的汇率是1加元=5.08人民币,但是你以1加元=5.09人民币的价格换给了别人,每加币赚了1分钱的人民币,这就是变相买卖货币。获利超过10万人民币(1.48万加元),或者换的总额超过了500万人民币(98.42万加元),你就面临大麻烦了……

  按照刑法,就可以“处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金”。

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2>.情节特别严重

  非法经营数额在1250万人民币以上,或者违法所得数额在250万人民币以上,都被认定为非法经营行为“情节特别严重”。

  按照刑法,就可以“处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产”。

  此外,热衷于海外购房的华人们,还需要特别注意这点!

  在2018年12月的最新通报中显示,有两名华人涉嫌”分拆逃汇案”被判刑:

  非法转移1205.65万加币,罚款300.9万人民币!↓↓↓

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  非法转移204万加币,罚款51万人民币!↓↓↓

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  最后提醒大家,海外华人难免会遇到换汇问题,从现在开始,一定要注意遵守相关规定,走合法的交易途径,千万不要有侥幸心理,否则很可能让你后悔莫及。

来源:加国无忧

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